AML und Verifizierung bei Vipsta Casino

Geldwäscherei betrifft auch Online Casinos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Kontrollen wir durchführen, wann wir Dokumente von Ihnen benötigen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

So bekämpfen wir Geldwäscherei

Wir betreiben dieses Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority und unterstehen vollständig den maltesischen Vorschriften zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Ein benannter Geldwäschereibeauftragter (MLRO) leitet unsere Compliance-Abteilung, führt ein Risikomanagementsystem und überwacht die Einhaltung aller internen Richtlinien.

Konkret bedeutet das: Wir prüfen jeden Kunden bei der Registrierung gegen Sanktionslisten der EU, der UN und des OFAC sowie gegen Datenbanken politisch exponierter Personen. Verdächtige Transaktionen melden wir gesetzlich verpflichtet an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Solche Meldungen dürfen wir Ihnen nicht mitteilen.

• Kundenidentifikation spätestens vor der ersten Auszahlung
• Laufende Sanktionslisten- und PEP-Prüfungen
• Risikoklassifizierung jedes einzelnen Kontos
• Meldung auffälliger Transaktionen an die FIAU

Warum Vipsta Casino Dokumente benötigt

Wir verifizieren Sie gestaffelt, je nach Anlass. Bei der Registrierung genügen Ihre Personalien plus eine automatische Volljährigkeits- und Adressprüfung. Vollständig wird die Prüfung spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne bestätigte Identität dürfen wir nach den Regeln unserer Lizenz kein Geld auszahlen.

Diese Dokumente verlangen wir

Für die Standardprüfung benötigen Sie drei Dokumentgruppen. Alle Dateien laden Sie direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.

• Reisepass oder amtlicher Identitätsnachweis, beidseitig und gültig
• Adressnachweis wie Stromrechnung oder Bankauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Foto Ihrer Karte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos

Der Verifizierungsprozess Schritt für Schritt

Von Ihrem ersten Klick bis zur Freischaltung vergehen in der Regel weniger als 48 Stunden ab Eingang der Dokumente.

• Vervollständigen Sie Ihr Profil mit Wohnadresse und Geburtsdatum.
• Laden Sie die Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch.
• Wir prüfen Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Angaben.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Rückfrage.
• Nach erfolgreichem Abschluss ist Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Zugriff auf Ihre Unterlagen haben ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung, die einer Verschwiegenheitspflicht unterliegen. Die Übertragung läuft über eine verschlüsselte Verbindung, und Arbeitskopien werden nach abgeschlossener Prüfung aus dem internen Bearbeitungsbereich entfernt.

Wenn wir die Geldquelle prüfen

Ab bestimmten Schwellenwerten fragen wir nach, wo das Geld herstammt, das Sie bei uns einzahlen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht für alle lizenzierten Casinos. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb von zwölf Monaten, einzelne sehr hohe Einzahlungen, wiederholte Ein- und Auszahlungen ohne dazwischenliegende Spielaktivität oder Hinweise auf die Verwendung von Drittmitteln.

Akzeptierte Nachweise

Je nach Fall akzeptieren wir unterschiedliche Belege. Wir behandeln alle Unterlagen streng vertraulich und verwenden sie ausschliesslich für die vorgeschriebene Prüfung.

• Lohnabrechnungen der letzten drei Monate
• Steuerbescheide oder Steuererklärungen
• Bankauszüge des Einzahlungskontos
• Erbschafts-, Schenkungs- oder Verkaufsurkunden
• Erklärungen zu Unternehmensgewinnen mit passenden Belegen

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere Systeme zur Betrugs- und Geldwäschereiprüfung. Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das eingezahlt wurde, mindestens aber im Verhältnis Ihrer Einzahlungen. Liegt Ihr Gewinn über den Einzahlungen, erfolgt der Mehrbetrag per Banküberweisung oder Kryptowährung auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Pro Tag zahlen wir bis 5'000 CHF aus, pro Monat bis 20'000 CHF. Die Mindestauszahlung beträgt 20 CHF. Gebühren berechnen wir auf keiner Auszahlungsmethode. Diese Richtzeiten gelten nach abgeschlossener Verifizierung:

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, setzen wir laufende Auszahlungen aus. Einzahlen und Spielen bleibt zunächst möglich, Guthaben dürfen wir jedoch erst auszahlen, nachdem die Prüfung abgeschlossen ist.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätstäuschung, Nutzung von Drittmitteln oder Manipulation sperren wir das Konto vollständig, benachrichtigen die Malta Gaming Authority und zahlen Guthaben bei bestätigtem Verstoss ausschliesslich auf den nachweisbar rechtmässigen Ursprung zurück. Gegen Entscheide der Compliance-Abteilung können Sie sich jederzeit an unseren Support wenden, der rund um die Uhr erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre ab Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die maltesischen AML-Gesetze vor. Sie erlaubt den Behörden, vergangene Transaktionen im Rahmen von Untersuchungen nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Eine längere Aufbewahrung erfolgt nur, wenn eine behördliche Anfrage oder ein laufendes Verfahren dies verlangt. Einsicht erhalten ausschliesslich Sie selbst, unsere Compliance-Abteilung und die zuständigen Aufsichtsbehörden.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 48 Stunden nach Eingang. Bei Rückfragen melden wir uns per E-Mail an Ihre hinterlegte Adresse.

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja, Einzahlen und Spielen sind jederzeit möglich. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen?

Diese Regel schützt Sie vor unberechtigten Auszahlungen durch Dritte und verhindert, dass Geld über Ihr Konto an fremde Konten weitergeleitet wird.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschliesslich Mitarbeitende der Compliance-Abteilung. Die Übertragung ist verschlüsselt, die Speicherung erfolgt auf gesicherten Systemen.

Was passiert mit meinem Guthaben bei gesperrtem Konto?

Wir zahlen es aus, sobald die Prüfung abgeschlossen und Ihre Identität bestätigt ist, und zwar auf die Methode, über die die Einzahlung erfolgt ist.